Обновлено: 11.12.2024 23:53
С тем количеством переводов с карты на карту, которые проходят каждую минуту по всей стране, немудрено, что кто-то ошибается с адресатом. Одна неправильная цифра и деньги улетели постороннему человеку или организации. Представим, что вам «из ниоткуда» пришли деньги на карту и разберемся, что с ними делать.
Нужно помнить: какие бы суммы ни пришли – с точки зрения закона это не ваши деньги. Поэтому внезапный «подарок судьбы» не стоит тратить. Получив перевод из неизвестного источника, сразу же свяжитесь с вашим банком и сообщите о произошедшей ошибке. После этого вся ответственность и обязанность разобраться будет лежать уже не на вас, а на организации.
Дальше возможны варианты, но на всякий случай надо помнить: в большинстве случаев трогать их себе дороже, да и, часто, это не деньги, а «приглашение» от жуликов.
Уведомление о зачислении на счет не всегда означает, что оно реально состоялось. Механику с ошибочным переводом часто используют мошенники, так что вы не то что не получите чужих денег, а отдадите свои.
Обычно это работает как мошенничество-двухходовка:
Иногда схема сложнее и деньги в ней не самое главное. Отрабатывается «многоходовка»:
Мошенники часто используют «ошибочный перевод» для того, чтобы отмыть деньги или усложнить их отслеживание. Деньги действительно зачисляются на счет получателя, а затем он получает звонок «от пострадавшего» или «из полиции», с требованием вернуть зачисленную сумму по таким-то реквизитам.
Такой вариант может означать, что ваша карта стала перевалочным пунктом при переправке средств, добытых преступным путем, чтобы их «отмыть». И вы, «вернув» их, становитесь невольным сообщником. Таких людей называют дропперами и ответственность за содействие преступникам, даже неосознанное, может быть нешуточной.
Иногда ошибочный перевод, оказывается именно ошибочным переводом. И вам звонит реальный отправитель денег, который по-настоящему ошибся. Как бы ни хотелось помочь хорошему человеку, действовать все равно надо строго по закону. А именно - звонок в банк, выпустивший карту, сообщение об ошибочном зачислении.
И не стоит огорчаться: если следовать отработанной процедуре, можно быть на 100% уверенным, что деньги вернутся к законному владельцу.